Hier, j’ai décidé de changer la façon que je gérais mon budget. Depuis 2017, je gérais mon budget à travers des feuilles Excel. Mon budget ne gérait que les grandes dépenses, mais pas les petites parce que je ne voulais pas transcrire ces dépenses dans Excel. Cela fait plusieurs fois que j’essaye d’utiliser Banktivity, mais je n’étais jamais passé plus loin que d’essayer de configurer mes banques (la configuration que j’ai encore des problèmes). L’intérêt de Banktivity est que je commence à avoir de l’argent dans des ETF chez Wealthsimple et je voulais un suivi global de tous mes actifs dans une solution. J’ai décidé d’aller à fond avec Banktivity. J’ai pris un abonnement Argent parce que j’ai de l’investissement et des ETF. Je ne pouvais pas juste prendre l’abonnement bronze. Le premier problème que j’ai rencontré est que je n’étais pas capable d’associer mon achat sur Apple Store à mon compte de Banktivity. J’ai dû contacter le support et j’ai passé 30 minutes à échanger des messages avec une dame. J’ai réalisé que mon 1Password ne rentrait pas le bon mot de passe pour mon compte après avoir été expliqué il était sauvegardé où dans le trousseau d’accès. Cela a fonctionné. J’ai commencé à relier mes banques et firmes d’investissement. BMO, la première (j’ai une carte de crédit là (je vais la fermer quand je vais l’avoir remboursé)) fonctionne du premier coup. Ensuite, je passe à Tangerine, j’arrive à me connecter, mais cela synchronise que ma carte de crédit (que je paye mon solde à chaque moi. Par comme celle de BMO) et pas mes autres comptes. En plus, j’ai remarqué que quand Banktivity essaye de synchroniser après la première connexion cela gèle à cause de la validation à deux facteurs (je reçois un SMS, mais je n’ai pas d’endroit pour le saisir). Donc, il a fallu que j’enlève la synchronisation. Pour tangerine cela n’est pas si grave parce que je peux exporter en format Quicken les comptes et les importer dans Banktivity. Je n’ai pas été capable de me connecter à Wealthsimple et Fonds de solidarité FTQ où que j’aie de l’investissement. La connexion se termine en erreur. J’ai décidé de contacter le support pour rapporter ces problèmes et savoir s’ils étaient en mesure de faire corriger. À ce que j’ai compris, la mécanique de synchronisation est faite par une partie tierce. Kaleido, où que j’ai un RÉÉ pour neveu n’est pas du tout disponible.
J’ai pris le temps de rentrer tous mes comptes. En rentrant les comptes, j’ai eu quelques problèmes de saisie avec les ETF. C’est un peu plus complexe que faire un CPG. Surtout, que Wealthsimple ne permet pas d’exporter les données dans un fichier. Il faut tout entrer à la main. C’est la même chose pour Fonds de solidarité FTQ.
Par contre, j’aime bien la planification du budget dans l’application qui se fait avec la liste de tous les achats. Pour l’instant, je suis charmé par l’application. J’ai un statut global de mes actifs sur mon Mac et iPhone. Je vais vérifier si il y a une application iPad au courant de la semaine.